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Ensaio sobre fraude na Internet

A rede é reconhecida como um excelente meio para investidores, estudantes e pessoas comuns acessarem de maneira fácil, econômica e eficiente muitas fontes e oportunidades para realizar sua própria tarefa. Paralelamente, além disso, convida os fraudadores a aproveitar uma excelente oportunidade de se tornarem ricos usando estratégias de impostores. Entre os muitos efeitos violentos da revolta, a web mudou a maneira pela qual os comerciantes aprendem e pesquisam possíveis investimentos (Richard H. Master, pág. 405).

Como a Net está crescendo de maneira explosiva, os bandidos online tentam apresentar planos fraudulentos de maneiras que se assemelhem, na medida do possível, aos serviços e bens oferecidos pela maioria dos comerciantes legítimos de comércio eletrônico.

A fraude líquida é na verdade as ações estendidas que subsistiram muito antes das tecnologias da informação irromperem na esfera do ciberespaço (Jason Whittaker; pg: 232). Esses tipos de truques fraudulentos ameaçam continuamente os usuários da Internet, mas certamente não se surpreenderão quando as pessoas perderão a fé nos negócios da Internet no futuro, se medidas geralmente não forem tomadas para reduzir esses serviços.

No cenário atual, também é necessário prender numerosos imitações da Internet, criando conscientização entre as pessoas, e para mantê-las a salvo de serem vitimadas simplesmente por gênios enganosos.

As pessoas geralmente percebem em seus em torno de que várias ou outras pessoas estão presas abaixo. Email Correio não solicitado ou fraude no cartão de crédito. Para um bom trabalho na Net e para fazer uso total de um vasto avanço tecnológico, todos devem estar preparados para combater praticamente qualquer desafio.

Portanto, o presente artigo convencional concentra-se em como as táticas de fraude na Internet surgiram, várias maneiras pelas quais esses tipos de fraude foram executados enquanto trabalhavam na Internet e desenvolvem a capacidade de escapar dos golpes, adotando medidas de controle. Basicamente, a fraude na Internet pode ser descrita como um tipo de esquema de fraude que usa uma ou mais técnicas da Internet, como salas de bate-papo, e-mail, quadros de mensagens ou talvez sites da Web para fornecer solicitações fraudulentas a possíveis vítimas, conduzir negócios fraudulentos ou repassar o produto da fraude a instituições financeiras ou outras pessoas associadas ao plano.

Frequentemente, observa-se que comerciantes fictícios divulgam mercadorias por preços surpreendentemente baixos e não entregam. Os pacientes são simplesmente deixados a lidar com as empresas de cartão de crédito para obter recompensa. Os criminosos são muito inteligentes e escolhem produtos pequenos e caros, como relógios, brincos, laptops, modelos de câmeras digitais, veículos e filmadoras. Geralmente, essas coisas estão no mercado em grande escala e podem ser facilmente adquiridas por qualquer pessoa. A Internet possui várias características, o que oferece uma vantagem fabulosa para a economia global e também para as pessoas ao redor do mundo.

Essas mesmas qualidades confiantes também tornam a Internet um implemento quase perfeito referente a fraudes, como a disponibilidade regular e onipresente da Internet e seu vasto conteúdo, a ampla distribuição do acesso à Internet e a simplicidade com que esse acesso pode ser configurado. Outros estabelecimentos, como a rapidez com que o material de conteúdo pode ser impresso e enviado on-line e o quase fim do distanciamento físico entre o conteúdo da Rede e o indivíduo ou entidade que anuncia esse conteúdo, também apelam ao jogador de fraude com os dados para ter sucesso em sua missão (Emile Loza , pág: 55).

As pessoas procuram se beneficiar dos excelentes potenciais da Internet, por exemplo, enviando mensagens de texto por e-mail em todo o mundo em segundos, ou talvez postando informações do site da Internet que sejam facilmente obtidas em todo o mundo. Essas técnicas avançadas apresentam o fraudador para executar vários tipos de planos fraudulentos mais rapidamente do que era possível com muitos esquemas de fraude no passado. O comércio de fraudes na Internet pode estar prosperando na Federal Transact Commission, na qual a agência recebe milhares de problemas por mês de consumidores individuais e empresariais enganados por operadores simplesmente on-line.

A FTC é bastante notificada e anteriormente usou ações para processar uma boa quantidade de casos de fraude na Internet. A extenuante acusação da FTC de fraudes em sites mostra poucos sinais de diminuição, com novas situações anunciadas quase o dia inteiro (Richard They would. Walker, pg: – 405). Aqueles que divulgam afirmações falsas e enganosas on-line, com a intenção de afetar o preço de uma ação, não percebem quais regulamentos de valores mobiliários se aplicam à sua própria conduta. Provavelmente, alguns vêem atos fraudulentos como menos errôneos no mundo impessoal da rede, onde as vítimas são sem rosto, distantes e conhecidas simplesmente por um nome de exibição na tela.

Outros podem não ser capazes de apreciar o dano que suas ações podem causar a investidores inocentes.Os recursos da SEC enfrentaram uma série de discussões inéditas, ainda sem êxito, de todos os envolvidos em fraudes com valores mobiliários da Net, buscando justificar sua realização. Essas brigas incluem alegações de que a Emenda Inicial ajuda a proteger todo o discurso online; que anunciar um investimento on-line não é diferente do que os especialistas de Wall Street fazem diariamente; e que os regulamentos nacionais sobre valores mobiliários não se aplicam ordenadamente a condutas dentro do novo mundo da web (Richard H. Walker, pg: 405). Os fraudadores da Internet trabalham com vários métodos para prender usuários fiéis da Internet em sua web.

Os esquemas fraudulentos que aparecem nos sites de leilão on-line são a forma mais persistente de fraude na Internet através do pagamento da Comissão Federal de Comércio e da exibição de fraudes na Internet. Inicialmente, as lojas da Internet mantinham uma atitude indulgente com as atividades em seus sites, onde compradores em potencial não adquiriam mercadorias, incitando muitas delas, como a QXL, a se livrarem de fornecedores fraudulentos. Os golpes típicos de leilão também não são particularmente pequenos: um dos mais célebres foi a venda de uma pintura de imitação de Richard Diebenkorn no eBay em 2000 para obter US $ 135.000, com criminosos oferecendo lances artificiais para aumentar o custo (Jason Whittaker; pg: 238) .

Esquemas de oportunidades de negócios / trabalho em casa Os esquemas on-line fraudulentos costumam usar a Internet para anunciar supostas oportunidades de negócios que permitirão aos visitantes ganhar milhares de dólares por mês em projetos de “trabalho em casa” Esses planos geralmente exigem que os visitantes paguem entre US $ 35 e várias centenas de dólares ou mais, mas não são capazes de fornecer os materiais ou detalhes necessários para tornar a perspectiva de trabalho em casa um negócio potencialmente despejado.

Em roubo de identidade e fraude, várias raquetes da Internet também se envolvem em roubo de personalidade. Eles obterão e usarão as informações pessoais de outra pessoa contra a lei, que envolve fraude comummente para ganho monetário. O internauta nem entende que suas informações estão sendo abusadas por alguém. Sob as estratégias de manipulação de mercado, os trapaceiros trabalham com dois métodos fundamentais para manipular os mercados de investimentos por causa de sua renda pessoal, conforme mencionado pela Comissão de Investimentos e Câmbio e processos criminais.

Inicialmente, em esquemas muito populares de “bombear e despejar”, eles geralmente propagam dados forjados e fraudulentos, em um esforço para desencadear aumentos de custos impressionantes nos estoques pouco trocados ou nos estoques de empresas de fachada e, imediatamente, vendem imediatamente seus as ações dessas ações para obter lucros significativos antes do preço das ações voltam ao nível baixo original. Segundo, em outras palavras, os esquemas de venda ou escalpelamento, que precisam de maneira semelhante, propagando informações falsas ou talvez fraudulentas, em um esforço para o preço do gatilho diminui no inventário de uma empresa em particular.

Um dos mais contundentes dessa nova geração de cibercriminosos foi Jonathan Lebed, que aos 15 anos foi recarregado pela SEC por fraude de valores mobiliários. A Comissão incitou a Lebed a usar a Internet para conceber várias “manipulações de bombas e despejos. Lebed comprou regularmente ações baratas e de baixa renda. Depois, aplicou a Internet para espalhar uma enorme seleção de mensagens de texto falsas e enganosas sobre as ações – geralmente sem base previsões de preços – para o objetivo afirmado de aumentar as taxas (Rich H. Master, pág: – 405).

Crackers no meio dos anos 90 criaram phishing para roubar contas da AOL “O phishing é o ato de tentar obter informações muito confidenciais enganosamente, incluindo senhas e informações de cartão de crédito, mascarando-se como uma pessoa confiável ou talvez uma empresa com uma exigência genuína de essas informações em uma notificação eletrônica evidentemente oficial ou talvez em uma mensagem (na maioria das vezes uma mensagem ou uma mensagem instantânea) .É apenas um tipo de ataque de engenharia sociável. Para executar esse esquema fraudulento, a mensagem é enviada por correio e a vítima aparece revele sua senha e com a finalidade de validar sua conta ou confirmar as informações de faturamento.

Quando a vítima fornece a senha, o agressor obtém sucesso e acessa a conta da vítima e a utiliza para fins ilegais, como spam. Com o phishing, milhões de pretendentes são fornecidos aos consumidores. Acontece que endereços legítimos são adquiridos no “mercado negro cibernético ou analisados ​​juntos por programas que aleatoriamente associam nomes anteriores comuns e primeiro inventeur a domínios comuns [emailprotected] com. Por probabilidade aleatória, alguns” emails de phishing coincidem com endereços originais nos quais o usuário fornece uma conta bancária (Lauren Bielski, pg-46).

Os fraudadores desenvolvem o phishing amplamente, usando mensagens de spam ocultas como grandes bancos (Citibank, Bank of America) ou PayPal. Esses fraudadores replicam o código e as imagens de sites legítimos e os usam automaticamente para criar uma página da web de aparência legítima.Além disso, eles apontam para os gráficos nos sites legítimos a serem usados ​​por eles mesmos na página da web de fraude. Essas páginas da Internet parecem tão genuínas que a maioria das pessoas não consegue identificar que acessou uma página da web de fraude. Os fraudadores também podem colocar o texto de um URL em um site genuíno da Internet em um email, mas usar o código-fonte para fazer backlinks no próprio site artificial.

A manipulação é realizada quando criminosos usam indevidamente a suscetibilidade no software de espaço de armazenamento DNS que permite que um hacker obtenha o nome de domínio de um site e encaminhe esse tráfego do ciberespaço para um site adicional. Os servidores DNS resolvem os nomes da Internet em seus endereços originais. Ofensa criminal de computadores econômicos, a fraude de cartão de crédito está entre as mais frequentemente executadas. Os roubos on-line, principalmente pelos bancos, incluem razoavelmente um motivo de alarme para as autoridades. Em 1993 para obter o roubo de? 122.000 do seu emprestador agrícola de Cina, um hacker considerado culpado, Shi Biao, foi executado.

Os crimes mais complexos contêm o uso da Internet para manipular informações. A publicação de detalhes financeiros inadequados no ciberespaço geralmente ocorre por motivos de obtenção fraudulenta de renda, o que é muito diferente por meio de informações privilegiadas onde alguém usa informações úteis e secretas para negociar ações e ações da empresa antes que essas informações se tornem amplamente disponíveis. Informações imprecisas, por outro lado, visam aumentar falsamente ou talvez diminuir os valores das ações. Isso ajuda a vender com receita considerável ou a adquirir de forma mais barata.

Um tipo amplamente divulgado disso ocorreu em 2150, quando um operador de investimentos que opera em Houston, Fred Moldofsky, concedeu dezenove comunicados de imprensa falsos proclamando que a Lucent Technologies, a principal organização mundial de telecomunicações, esperava que seus ganhos ficassem aquém das metas do mercado , fazendo com que o preço de venda das ações da Lucent caia em três ou mais. 6 por cento durante 03 naquela temporada. Ele foi considerado culpado de fraude de investimentos um ano depois (Jason Whittaker; pág: 238). Como todos sabem, a mais recente desaceleração no mundo da web atingiu a bolsa de valores, especialmente a NASDAQ, hoje em dia.

De acordo com apenas um relatório, o uso on-line de cartões bancários cresce mais de cinquenta por cento ao ano nos Estados Unidos e os gastos líquidos são geralmente em caminhadas. Embora o uso do cartão de crédito na Internet tenha um longo caminho a percorrer, e mesmo que os consumidores prefiram comprar on-line significativamente, eles hesitam em fornecer detalhes do cartão de crédito na rede mundial de computadores, sob a pressão de que alguém obtenha as informações e empregue para fazer compras falsas (Kevin Blair; pág: 55). Golpes de loteria são incrivelmente difundidos na Internet.

Independentemente de uma pessoa nunca ter participado de uma loteria, ela / sua mulher recebe um e-mail com as informações tradicionais de que ganhou um prêmio. Cada vez que uma pessoa revela interesse nesse caso, foi aconselhada a enviar alguma% do dinheiro para reivindicar o prêmio. Esses e-mails são muito bem copiados por meio de um sistema de loteria autêntico para garantir que normalmente as pessoas se fascinem. Como um usuário final brilhante da Internet, é necessário solicitar informações legais e sobre credores. Deve-se notar que, em qualquer transação, será necessário deduzir o valor proveniente do dinheiro transferido.

As estratégias de pirâmide são outra maneira de enganar as pessoas que desejam ganhar on-line. Eles garantem o retorno do lucro destinado ao número de pessoas que você emprega para participar do esquema. A pessoa está recebendo um e-mail falando sobre detalhes atraentes de ganhos. Mas essas alegações são enganosas. Além disso, as estratégias de pirâmide são ilegais. Outro tipo de fraude, a fraude Click, ocorre quando a rede de publicidade associa paisagens pagas a pressão ou clica em anúncios em seus próprios sites usando Spyware e adware, o afiliado recebe um pagamento de comissão pelo custo por clique que foi falsamente efetuado.

Os programas de afiliados, assim como a capacidade de detecção de publicidade do Goggle, pagam comissões excessivas que impulsionam a criação de cliques falsos. Na discagem por modem em todo o mundo, muitos clientes se conectam à Internet usando um dispositivo que chama um número de telefone local. Vários sites, normalmente contendo conteúdo adulto, empregam discagem telefônica internacional para fazer com que os consumidores paguem para assistir ao conteúdo. Freqüentemente, esses sites afirmam ser gratuitos e anunciam que não há necessidade de visto ou mastercard. Esses fraudadores provocam o download de um “visualizador ou” discador para permitir que eles visualizem o composto.

Depois que o programa é baixado, ele desconecta o computador da Web e das empresas para trocar uma distância estendida internacional ou número de preço premium. Um bloco global é altamente recomendado para deixar isso de lado, mas também nos EUA.e no Canadá, as chamadas telefônicas para o Caribe podem ser discadas com um “1 e um código de área de três dígitos; portanto, esses números, bem como” 10 a 10 prefixos de serviços telefônicos de discagem redonda, podem evitar facilmente um bloqueio internacional. Atualmente, diferentes procedimentos para enfrentar fraudes na Internet estão sendo contemplados por especialistas do setor.

As medidas mais eficazes e funcionais aumentarão a educação e a conscientização dos empresários, elevando o “poder de fogo da SEC, aumentando as acusações e o tempo de prisão dos infratores, aprimorando as habilidades do governo federal e condicionando os esforços e criando um” selo de aprovação para os comerciantes e corretores. Na falta de um esforço maior dentro de uma combinação de muitas ou de todas as alternativas previstas, os fraudadores de compartilhamento de Internet continuarão a fazer pleno uso das “escolhas fáceis produzidas pelos investidores na Internet (Byron D. Hittle, pg: -165 ).

A COMISSÃO DE VALORES MOBILIÁRIOS E DE INTERCÂMBIO é receptiva às ameaças atuais e de longo prazo praticadas pelos hackers da Internet. O código federal fornece aos investidores enganados motivos de ação pessoais destinados a desrespeito ilegal e apontam as empresas de fiscalização que ficam de olho nos mercados de investimentos que apresentam alguma proteção contra a fraude na Internet. Mas, como resultado da imensidão dos mercados de investimentos e do ciberespaço, esses tipos de proteções acabam atrapalhando o suprimento da contenção da fraude na Internet (Byron G. Hittle, pág. 165).

O correio e a fraude a cabo foram desenvolvidos e ampliados para poderosas ferramentas de procuradoria. Em 1994, os estatutos de fraude postal e eletrônica foram ampliados no momento em que o Congresso propagou a Lei SCAMS como meio de contornar manobras de telemarketing direcionadas a pessoas mais velhas. A Lei SCAMS serviu em resposta à crescente probabilidade de novos planos e ao aumento do uso de transportadoras privadas em tais planos, alterando o estatuto de golpes de correio do governo federal para cobrir não apenas o Serviço Postal americano, mas também as empresas comerciais interestaduais privadas (por exemplo, UPS, FedEx, DHL).

Os SCAMs agem também especialmente contra a fraude de televendas criminalizada; finalmente, a Lei SCAMS melhorou as penalidades pela segurança dos planos de correio postal e planos de fraude a cabo destinados a pessoas com 55 anos e mencionadas anteriormente. Os estatutos de golpes de correspondência e transferência eletrônica foram usados ​​como sendo uma “primeira marca de defesa, ou seja, uma” unidade de interrupção que permite o processo criminal de uma fraude recentemente concebida até o período em que nossos representantes eleitos promovem legislação específica para gerenciar com a fraude moderna.

A sua caixa de correio e linha de fraude de linha foram chamadas de “arma secreta dentro da posse de promotores do governo (Anne T. Dudley, pág: 1025). Regulamentar ações de valores mobiliários nesta fronteira moderna é um conjunto flexível de leis aprovadas mais de meio século antes do aprimoramento da Internet. Promulgadas na década de 1930, as condições antifraude das leis de valores mobiliários do governo federal declaram que isso é ilegal para gerar uma distorção ou omissão de fato relevante, ou para empregar um dispositivo manipulador ou enganoso, em conexão com uma transação de valores mobiliários.

Essas mesmas leis e regulamentos autorizam processos criminais se a conduta incluída for “intencional” (Richard Eles. Walker, pág: – 405). As agências de aplicação da lei e do F amplo alcance têm pessoas alocadas para lidar com fraudes na Internet; Desde fevereiro de 1999, se o Departamento de Justiça conheceu seu Esforço contra fraude na Internet, o governo federal intensificou os esforços para mesclar processos judiciais com avaliação coordenada e pesquisa como parte de uma abordagem completa para combater fraudes na Internet. fazer cumprir a lei contra fraudes on-line.

É difícil perceber. As investigações são dificultadas pelas dificuldades relacionadas ao reconhecimento e localização das pessoas e agências encarregadas de obter as fraudes on-line. Outros obstáculos são o fato de a falta de fisicalidade dos membros da família envolvida em fraudes on-line dificultar o sistema jurídico pessoal, o serviço do processo e o congelamento de ativos para protegê-los referentes à reparação do consumidor. O monitoramento da conformidade da conduta on-line é importante, mas compreende uma determinação extensa e contínua da proficiência pesquisada e de outros recursos.

Os recursos necessários para analisar uma taberna on-line imposta contra um determinado acusado, que atualmente pode possuir metamorfoseia ou mascarou sua identidade on-line, corporativa ou individual, são extraordinários e certos exatamente como os custos associados à obtenção de uma pequena quantia. coluna em um celeiro muito grande cheio de feno. Esses tipos de encargos e afetam consideravelmente os procedimentos e orçamentos dos promotores federais da Internet, como o FTC, e podem superar os recursos de organizações estaduais e municipais de aplicação da lei (Emile Cerámica, pág. 55).

Apesar das leis feitas pelo governo para controlar a fraude na Internet, é responsabilidade dos usuários se tornarem vigilantes e bem informados até o fim. Muitas pessoas ainda acham difícil acreditar que possam se tornar vítimas de fraude, mas nunca se deve subestimar a esperteza dos trapaceiros que ganham dinheiro enganando os outros. As leis e agências federais e estaduais possuem poder insuficiente para proteger os clientes contra fraudes na Internet. O consumidor deve manter em alerta a probabilidade de fraude. É preciso ter cuidado ao oferecer on-line preciosos dados específicos, como Ssn, número do cartão de crédito ou senha.

Os criminosos foram completamente identificados para entregar mensagens pelas quais acreditam que, como administrador de sistemas ou talvez agente de provedor de serviços de Internet, a fim de influenciar as pessoas na rede, eles certamente devem revelar informações pessoais benéficas. A Internet é definitivamente um terreno novo e enorme, destinado a profissionais de marketing da Internet tortos. Como a rede mundial de computadores é usada para executar muitas ações, que foram realizadas anteriormente por fisicamente, esses motivadores vigaristas se envolvem em promoções de marketing enganosas e enganosas. Por acaso, os vigaristas estão prestando atenção à rede, porque consideram esse tipo de mídia uma excelente maneira de obter sucesso em milhares de compradores de maneira barata, rápida e secreta.

Existem poucas restrições na Internet, para que seja fácil colocar online detalhes enganosos ou enganosos. É apenas um grande obstáculo para os consumidores julgarem a precisão e a confiabilidade dos dados on-line.

Referências: 1) Anne T. Dudley, Daniel F. Schubert. 2001. Correio e linha de fraude. Título do Registro: Revisão da Legislação Penal Americana. Quantidade: 38. Preocupação: 3. Número da página: 1025. 2) Byron D. Hittle. 2001. Uma grande batalha árdua: a dificuldade de deter e detectar autores de fraudes na Internet. Título do registro: National Communications Regulation Journal. Quantidade: 54. Preocupação: 1. Número do site: 165.

3) David M. Levine, Richard H. Walker. 2002. Você tem prisão: desenvolvimentos atuais na aplicação prejudicial e criminal de fraudes na Internet. Título do periódico: American Criminal Law Review. Volume: 32. Edição: três ou mais. Página: 405. 4) Emile Vidriado. 2002. Informações da publicação: Título do artigo: Fraude na Internet: Processos nacionais de porcentagem de comércio on-line de execução. Título da revista: Communications and the Law. Valor: 23. Edição: 2. Número do site: 55. 5) Jason Whittaker. 2005. O Manual da Internet. Autor: Routledge. Anfitrião da Publicação: Londres. Quantidade de páginas: 254. 6) Julia E.

Cronin, Amanda R. Evansburg, Sylvia Rae Garfinkle, Fraude em títulos. Título do periódico: American Criminal Regulation Review. Volume: 38. Preocupação: 3. Número do site: 1277. 7) Kevin Blair. 2001. Movendo-se rapidamente: a concorrência esquenta a segurança do cartão com base em crédito. Título do registro: ABA Banking Journal. Volume: 93. Edição: 4. Quantidade de páginas: 63. 8) Lauren Bielski. 2004. Desempenho fraudulento: fraudadores e fornecedores on-line batalham para conseguir o controle da informação digital eletrônica. Enquanto isso, o aumento de incidentes e a confiança do cliente sofrem. Título da revista: ABA Banking Journal. Quantidade: 96. Edição: 9. Número da página da Web: 46.1

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